MasterCourse Financiële Planning
De MasterCourse Financiële Planning gaat binnenkort weer van start en daarom stellen we een aantal vragen aan Mr. Arjen Schepen, die les geeft tijdens deze MasterCourse. De Course, die dit jaar voor de 24e keer gegeven wordt, gaat in op theorie en de FFP, maar zoekt ook verdieping binnen het vakgebied. Een divers scala aan cursisten uit bijvoorbeeld de accountancy, private banking en onafhankelijke sector neemt ieder jaar deel aan deze MasterCourse.
Mr. Arjen Schepen is coördinator van de MasterCourse Financiële Planning. Sinds 13
jaar is hij als docent verbonden aan deze opleiding, maar sinds 2011 is hij ook
examinator. Hij is afgestudeerd in Fiscaal Recht aan de Universiteit van Leiden en
momenteel als buitenpromovendus verbonden aan het Fiscaal Economisch Instituut (FEI)
B.V. van de Erasmus Universiteit Rotterdam, waar hij onderzoek doet naar het effect
van financieel advies op welzijn. Tevens is hij werkzaam bij de VvAA als hoofd
Business Development & Innovatie en actief betroken bij de Federatie Financieel
Planners (FFP).
De MasterCourse Financiële Planning wordt dit jaar voor de 24e keer georganiseerd en
vindt één keer per jaar plaats. Naast de theoretische vakken dienen de deelnemers
ook een referaat en financieel plan te schrijven en te verdedigen. De MasterCourse
bestaat uit twee delen, die los gevolgd kunnen worden. In het eerste deel wordt de
kennis van de cursist op het niveau van de FFP gebracht, waarna in het tweede
gedeelte een belangrijke verdieping wordt aangebracht. Een divers scala aan cursisten
uit bijvoorbeeld de accountancy, private banking of onafhankelijke sector neemt
ieder jaar deel aan deze MasterCourse.
_____________________________________
Wij stellen hem enkele vragen over deze opleiding:
Waarom heeft FEI besloten om deze MasterCourse te organiseren?
In jaren 90 kwam het vakgebied van financiële planning op. Het was een
stormachtig begin en dat vereiste professionele opleidingen, omdat er vanuit
partijen steeds meer behoefte was voor hoogwaardig geschoold personeel om
naast het verkopen van producten, ook een goede financiële planning aan te bieden.
Wat is de meerwaarde van deze MasterCourse?
De grote meerwaarde is dat deze MasterCourse als enige in Nederland een
academische onderwijsvorm heeft. Cursisten dienen naast het volgen van de
theoretische vakken ook een referaat en een financieel plan te schrijven te
en te verdedigen. Ook heeft deze MasterCourse naast de planningtechnische
vakken, ook vakken in huis die raakvlakken hebben met de financiële planning,
waardoor de kennis van de cursist verbreed wordt, zoals familiebedrijfskunde
en behavorial finance. Verder zijn de groepen kleinschalig, waardoor er alle
mogelijke ruimte is voor interactie tussen docent en cursisten.
Hoe bent u zelf betrokken bij de MasterCourse?
Ik geef zelf in drie verschillende blokken les over vermogensmanagement, de
integratie tussen het MKB en de DGA en financieel welzijn. Die onderwerpen
spreken mij ook erg aan.
Hoe koppelt de MasterCourse theorie aan praktijk?
De colleges zijn praktisch van opzet en interactief van aard. Het materiaal
is theoretisch en de deelnemers dienen die zelf toe te passen. Door de kleine
groepen is de manier van lesgeven is interactief. Verder is er ruimte voor
onderlinge uitwisseling van kennis van vakmensen.
Op welke gebieden valt er nog veel bij te leren door de cursusdeelnemer? In
welke deelgebieden van de financiële planning zijn er op dit moment relevante
ontwikkelingen waarover de kennis van de deelnemers bijgespijkerd dient te worden?
Een financieel planner dient regelmatig zijn kennis bij te houden, aangezien
zijn vakgebied voortdurend veranderd. Momenteel verandert er bijvoorbeeld
veel in de vermogensrendementsheffing, wat wij dan in blok 3 uitgebreid hopen
te bespreken. Ook zie ik dat het vakgebied steeds meer estate planning wordt,
wat ook uitgebreid besproken zal worden. Op internet zijn er tegenwoordig
een hoop financiële adviezen te geven, waardoor de financieel planner zal
moeten fungeren als een loket voor zijn klant die op al zijn vragen een
antwoord weet te formuleren.
Wat zijn volgens u belangrijke eigenschappen waar een financieel planner
over dient te beschikken?
De financieel planner dient breed ontwikkeld te zijn, maar tegelijkertijd
ook kennis van zaken hebben. Hij moet van veel vakgebieden het nodige afweten.
Zowel voor hem als voor de specialisten is er in deze MasterCourse genoeg te
vinden. Hij moet duidelijk zijn meerwaarde aan de consument kunnen laten
zien. Consumenten zijn over het algemeen vooral korte termijn-gericht,
waardoor er snel spanningen zijn met de lange termijn. Als planner moet je
de hele tijdshorizon tot overlijden kunnen zien. De consument zal
uiteindelijk kiezen voor zowel een gemaks- als een kenniscomponent. Alle
beslissingen die worden gemaakt hangen met elkaar samen, waardoor een brede
kennis nodig is. Ook dient de planner over gespreksvaardigheden te beschikken
om zo de relevante zaken uit een gesprek te kunnen filteren. Vanuit de
academische literatuur zullen in deze MasterCourse ook handreikingen worden
gegeven om te leren hoe mensen reageren op bepaalde keuzes en daarmee de
adviesmethode te verbeteren.
